리밸런싱3 분산투자 제대로 하는 법 — 종목 수보다 중요한 것 투자 얘기하다 보면 이런 말 하시는 분들 보신 적 있으셨죠?“나는 분산투자 잘하고 있어. 종목 20개 넘게는 들고 있거든.”그런데 그런 분들 보면 막상 시장이 흔들리는 날엔 계좌 전체가 퍼렇게 물들더라고요. 저도 예전에 그런 경험이 있어요. 종목 이름은 다 달랐지만 지수가 떨어질 때 모든 종목이 사이좋게 파란색이 되된 경험말이죠.분산투자에서 가장 무서운 착각은 "나는 준비가 되어 있다"고 믿는 순간이에요. 투자에서의 불안은 손실 그 자체보다, 내가 통제하고 대비했다고 믿었던 안전망이 사실은 환상에 불과했다는 '통제감의 상실’에 가깝거든요.오늘은 제가 겪었던 경험을 통해 깨달은 “종목 수보다 중요한 분산투자의 진짜 기준”을 나누어 보려고 해요.당신의 분산투자, 사실은 '위험의 중복’일 수도 있어요많은 분들.. 2026. 6. 1. 자산배분 전략, 종목보다 먼저 정해야 할 진짜 비율 왜 늘 “그때 비중을 다르게 했어야 했는데…” 하게 될까요?혹시 이런 경험 있으신가요?주식 시장이 좋을 때는 “역시 주식 비중을 더 늘렸어야 했는데…” 싶고, 반대로 폭락장이 오면 “차라리 현금을 좀 더 들고 있을걸…” 하는 후회 말이에요.저도 처음엔 그랬어요. 삼성전자냐, S&P500이냐, 배당주냐를 고민하는 데 엄청난 시간을 쏟으면서, 정작 내 자산 전체를 어떻게 나눌지에 대해서는 깊게 생각하지 않았거든요.그런데 시간이 지나고 정말 크게 느낀 게 있습니다.종목보다 먼저 결정해야 하는 건 "내 돈을 주식·채권·현금에 어떻게 나눌 것인가"라는 점이에요.많은 분들이 종목 선택에는 엄청난 시간을 쓰지만, 정작 내 자산 전체 구조를 어떻게 가져갈지는 거의 고민하지 않습니다. 하지만 장기 성과와 생존율을 좌우하.. 2026. 5. 23. 리밸런싱이란? 내 포트폴리오 수익률을 지키는 핵심 관리법 혹시 이런 경험 있으신가요?처음엔 “주식 60%, 채권 40%” 처럼 나름 계획적으로 포트폴리오를 시작했는데, 몇 달 뒤 계좌를 열어보니 어느새 주식이 80%를 훌쩍 넘어 있던 경험 말이에요. 미국 기술주가 급등하면서 처음엔 30%였던 나스닥 ETF가 어느새 50% 이상이 되고, 방어용으로 넣어둔 채권이나 현금 비중은 크게 줄어드는 식이죠.겉으로 보면 “수익 많이 난 거니까 좋은 거 아닌가?” 싶지만, 실제론 내가 원래 감당하려던 위험 수준보다 훨씬 공격적인 구조가 되었을 가능성이 높습니다.솔직히 저도 처음엔 "한번 잘 짜놓은 포트폴리오는 그냥 두면 되는 거 아니야?"라고 생각했어요^^; 하지만 알고 보니 포트폴리오는 한 번 설계로 끝나는 게 아니라, 주기적인 관리와 점검이 있어야만 처음 의도한 대로 작.. 2026. 5. 15. 이전 1 다음
